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SUDEBAN: Sector Bancario con cifras positivas y comportamiento estable de sus principales indicadores

Al cierre del mes de julio de 2011 la rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) del sistema bancario se situó en 33,84%, superior en 3,84 puntos porcentuales a la registrada en el mes anterior

Al cierre del mes de julio de 2011 la rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) se situó en 33,84% superior en 3,84 puntos porcentuales a la registrada en el mes anterior. Es importante destacar que para el mismo periodo del año anterior este indicador se ubicó en 18,49%. Asimismo, el resultado neto acumulado se ubicó en 1.148.023 miles de Bs.F., lo que representa un incremento de 101,56% en referencia a julio de 2010.

En cuanto a la morosidad este indicador se situó en 2,25%, observándose una disminución de 0,81 puntos porcentuales con respecto al valor registrado en el mes anterior. La cobertura, medida a través de la relación “Provisión para cartera de créditos entre la cartera inmovilizada bruta”, se ubicó en 202,72%, reflejando un aumento de 25,23 puntos porcentuales en relación con el mes anterior; esto hace posible mantener un sistema más sano y estable; Cabe destacar que la cartera de créditos neta se situó en 211.739.537 miles de bolívares fuertes aumentando 1,97% respecto al mes precedente.

ACTIVO

El activo total del sector bancario al cierre del mes de julio de 2011 se ubicó en 480.084.330 miles de Bs.F., registrando un incremento de 1,89% (8.886.758 miles de Bs.F. en cifras absolutas) en comparación con el saldo alcanzado en junio de 2011. En relación con el saldo al cierre del mes de julio de 2010, el activo total del sector bancario aumentó 35,75%.

• Las disponibilidades se situaron para el mes en referencia en 101.087.442 miles de Bs.F., equivalente al 21,06% del total activo. Este resultado significó un incremento de 2,11% con respecto al saldo del mes anterior, cuando se ubicó en 99.000.615 miles de Bs.F. En relación con el mismo mes del año 2010, el saldo de las disponibilidades aumentó 20,91%.

• Las inversiones en títulos valores del sector bancario para el cierre del mes de julio de 2011, se ubicaron en 119.522.460 miles de Bs.F., que representan el 24,90% del total activo, reflejando un incremento de 1,95% (2.282.668 miles de Bs.F en cifras absolutas) en comparación con el mes anterior, cuando se ubicaron en 117.239.792 miles de Bs.F. Respecto al cierre del mes de julio de 2010, el saldo de esta cuenta experimentó un alza de 42,76%.

• La cartera de créditos neta se situó en 211.739.537 miles de Bs.F. al 31/07/2011, aumentando 1,97% respecto al mes precedente. Este saldo representa el 44,10% del total activo del sector bancario. En comparación con el mes de julio de 2010, la cartera de créditos neta aumentó 37,16%.

• Las provisiones para cartera de créditos se situaron en 10.120.691 miles de Bs.F., experimentando una disminución de 1.789.783 miles de Bs.F. (15,03%) en comparación con el saldo al cierre del mes anterior.

INDICADORES FINANCIEROS

La morosidad del sector bancario para el mes en referencia se situó en 2,25%, disminuyendo 0,81 puntos porcentuales respecto al valor registrado en el mes anterior. En julio de 2010, este indicador se ubicaba en 3,65%, es decir 1,4 puntos porcentuales por encima del registrado al 31/07/2011.

La cobertura, medida a través de la relación “Provisión para cartera de créditos entre la cartera inmovilizada bruta”, se ubicó en 202,72% al cierre del mes de julio de 2011, reflejando un aumento de 25,23 puntos porcentuales en relación con el mes anterior (177,49%). Al cierre del mes de julio de 2010, este indicador se ubicó en 145,75%.

La intermediación crediticia, obtenida a través del indicador “Cartera de créditos neta entre captaciones del público”, registró una disminución de 0,93 puntos porcentuales respecto al mes anterior, ubicándose en 54,67% al 31/07/2011. Para el mismo período del año 2010, este indicador se ubicó en 55,30%.


La rentabilidad sobre el patrimonio (ROE), medida por el indicador “Resultado neto anualizado entre el patrimonio promedio”, se colocó en 33,84% al 31/07/2011, superior en 3,84 puntos porcentuales al registrado al cierre del mes anterior (30%). Al 31/07/2010 este indicador se ubicó en 18,49%.

La capitalización del sector bancario, medida por el indicador “(Patrimonio + Gestión Operativa) entre Activo Total”, se ubicó en 10,18% al finalizar el mes en referencia, reduciéndose en 0,06 puntos porcentuales respecto al valor registrado en el mes de junio de 2011, cuando se ubicó en 10,24%. En comparación con el valor de este indicador al 31/07/2010 (10,63%), tuvo una reducción de 0,45 puntos porcentuales.

CRÉDITOS SEGÚN DESTINO

La distribución de la cartera de créditos bruta clasificada según destino y su participación dentro del total, al finalizar el mes de julio de 2011 es la siguiente:

La totalidad de créditos dirigidos al sector comercial y de consumo correspondiente al sector bancario alcanzó el 53,42% del total de la cartera de créditos bruta y el resto (46,58%) fue dirigido a la actividad productiva.

Los créditos del sector productivo pasaron de 72.347.379 miles de Bs.F. (julio 2010) a 103.332.640 miles de Bs.F. (julio 2011), lo que se traduce en un incremento de 42,83%. Asimismo, la participación de este tipo de créditos respecto al total de la cartera de créditos bruta, pasó en el mismo lapso de 44,37% a 46,58%, es decir, un incremento de 2,21 puntos porcentuales.

CARTERAS DIRIGIDAS

El saldo de la cartera de créditos y colocaciones en el sector agrícola alcanzó en julio de 2011 la cifra de 41.046.113 miles de Bs.F., disminuyendo 3,66% en relación con lo registrado en el mes anterior (42.603.957 miles de Bs.F.). El saldo de la cartera de créditos bruta agrícola se ubicó en 38.059.393 miles de Bs.F., y el de otras colocaciones en el sector en 2.986.720 miles de Bs.F. al cierre del mes en referencia.

El total de créditos y colocaciones al sector microempresarial se ubicó en 8.222.724 miles de Bs.F. al 31/07/2011, superior en 4,57% al obtenido al cierre del mes anterior (7.863.419 miles de Bs.F.). El saldo de la cartera de créditos bruta del sector microempresarial fue de 8.023.847 miles de Bs.F., y el saldo de otras colocaciones a dicho sector de 198.877 miles de Bs.F.

El saldo de la cartera de créditos hipotecarios se ubicó en 32.382.694 miles de Bs.F. para el mes en referencia. Este rubro aumentó 1,67% en relación con el mes de junio de 2011.

El saldo total en créditos y colocaciones en el sector turismo se ubicó en 3.770.718 miles de Bs.F. al cierre del mes en referencia. Este rubro aumentó 0,98% en comparación con el mes anterior.

El saldo total en créditos a la actividad manufacturera se ubicó en 21.095.988 miles de Bs.F. al 31/07/2011, aumentando 1,87% respecto al mes anterior, cuando se ubicó en 20.707.876 miles de Bs.F.

PASIVO

El pasivo del sector bancario al cierre de mes de julio de 2011
alcanzó la cifra de 439.090.244 miles de Bs.F., registrando un incremento de 1,97% respecto al mes anterior. En comparación con el mes de julio del año 2010, el pasivo presentó un aumento de 37,33%, lo que es equivalente a 119.346.234 miles de Bs.F. en cifras absolutas.

• Las captaciones del público alcanzaron la cifra de 387.276.721 miles de Bs.F. al cierre del mes en referencia, reflejando un incremento de 3,70% en comparación con el mes de junio de 2011. En relación con el mes de julio del año pasado, las captaciones del público se incrementaron 38,72%.

• Los depósitos en cuentas corrientes se colocaron al finalizar el mes de julio de 2011 en 239.895.319 miles de Bs.F., representando el 61,94% del total captaciones del público. Este saldo se incrementó 4,91% (11.224.434 miles de Bs.F. en términos absolutos) con respecto al mes anterior, y en relación con el mes de julio de 2010, estos depósitos experimentaron un crecimiento de 51,51%.

• Los depósitos de ahorro se ubicaron en 73.705.930 miles de Bs.F., representando el 19,03% del total de captaciones del público, y evidenciándose un crecimiento de 4,60% en relación con el mes de junio de 2011, cuando se ubicaron en 70.461.199 miles de Bs.F. Con respecto al mes de julio de 2010, el saldo en estos depósitos aumentaron 28,83% (16.496.265 miles de Bs.F. en cifras absolutas).

• El saldo de los depósitos a plazo se ubicó en 12.172.881 miles de Bs.F. al cierre del mes de julio de 2011, con una participación de 3,14% respecto al total de las captaciones del público. En comparación con el saldo alcanzado en el mes anterior, estos depósitos experimentaron un aumento de 2,98% (352.110 miles de Bs.F.), y con respecto al mismo período del año pasado (julio 2010), estos depósitos disminuyeron en un 17,84%.

PATRIMONIO

El Patrimonio + Gestión Operativa de las instituciones del sector bancario se colocó en 40.994.086 miles de Bs.F. al 31/07/2011, registrando un incremento de 411.848 miles de Bs.F., es decir, 1,01% en relación con el saldo al cierre del mes de junio de 2011. En comparación con el mismo mes del año anterior, el patrimonio + gestión operativa se incrementó en 20,88% (7.081.616 miles de Bs.F. en cifras absolutas).

RESULTADO NETO

El resultado neto acumulado del 01/07/2011 al 31/07/2011, se ubicó en 1.148.023 miles de Bs.F., lo que comparado con el resultado neto acumulado en el mismo período del año anterior (569.570 miles de Bs.F.), representa un incremento de 101,56%.

 

Gerencia de Comunicaciones y Relaciones Institucionales
Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban)

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12/08/2011