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SUDEBAN: Mes de noviembre cerró con indicadores de la banca en positivo

La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), destacó la transparencia y la estabilidad observadas durante el período en el sector de la banca


La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), registró un crecimiento del 48,37% en el activo total del sector bancario en un lapso comprendido entre noviembre 2010 y el mismo mes del presente año, colocándose en Bs.F 582.434.608 miles. De igual forma, en la cartera de créditos se evidenció un crecimiento anual de 43,83% al finalizar el mes de noviembre de 2011 colocándose en Bs.F. 255.214.857 miles.

Otros indicadores que evolucionaron de manera positiva fueron el de la morosidad, que se estableció en 1,67%, lo cual indica una disminución de 59,48% respecto al mismo mes del año anterior; de igual forma, la cobertura de morosidad pasó en el mismo período de 121,26% a 237,63% lo que significa un incremento de 95,98%. La rentabilidad promedio del patrimonio (ROE) se ubicó en 36,10%, lo cual representó un aumento de 97,89% respecto a noviembre de 2010. Esto a su vez refleja un crecimiento del resultado neto acumulado en el período julio - noviembre de 2011 de 142,94% respecto al mismo período del año 2010.

De igual manera, el índice de capitalización del sector bancario se colocó en noviembre de 2011 en 9,89%, lo cual es una señal de estabilidad al haberse establecido en el mismo período del año anterior en 9,99%.

 

ACTIVO

* El activo total del sector bancario al cierre del mes de noviembre de 2011 se ubicó en 582.434.608 miles de Bs.F., registrando un incremento de 10,83% (56.928.980 miles de Bs.F. en cifras absolutas) en comparación con el saldo alcanzado en octubre de 2011. El activo total del sector bancario en relación con el saldo al cierre del mes de noviembre de 2010, aumentó en 48,37%.

* Las disponibilidades se situaron para el mes de noviembre de 2011 en 135.276.602 miles de Bs.F., equivalente al 23,23% del total activo. Este resultado significó un crecimiento de 33,71% con respecto al saldo del mes de octubre de 2011, cuando se ubicó en 101.174.277 miles de Bs.F. El saldo de las disponibilidades en relación con noviembre del año 2010, aumentó 50,13%.

* Las inversiones en títulos valores del sector bancario para el cierre del mes de noviembre de 2011, se ubicaron en 146.299.415 miles de Bs.F., que representan el 25,12% del total activo, reflejando un incremento de 6,00% (8.282.316 miles de Bs.F en cifras absolutas) en comparación con el mes anterior, cuando se ubicaron en 138.017.099 miles de Bs.F. Respecto al cierre del mes de noviembre de 2010, el saldo de las inversiones en títulos valores experimentó un alza de 60,61%.

* La cartera de créditos neta se situó en 255.214.857 miles de Bs.F. al cierre del mes de noviembre de 2011, aumentando 5,90% respecto al mes anterior. Este saldo representa el 43,82% del total activo del sector bancario. En comparación con el mes de noviembre de 2010, la cartera de créditos neta aumentó 43,83%.

* Las provisiones para cartera de créditos durante el mes de noviembre de 2011 se situaron en 10.577.668 miles de Bs.F., experimentando un crecimiento de 89.583 miles de Bs.F (0,85%) en comparación con el saldo al cierre del mes anterior.


INDICADORES FINANCIEROS


* La morosidad del sector bancario para el mes de noviembre de 2011 se situó en 1,67%, disminuyendo 0,04 puntos porcentuales respecto al valor registrado en el mes de octubre de 2011. En noviembre de 2010, este indicador se ubicó en 4,13%, 2,46 puntos porcentuales por encima del registrado en noviembre de 2011.

* La cobertura, medida a través de la relación “Provisión para cartera de créditos entre la cartera inmovilizada bruta”, se ubicó en 237,63% al cierre del mes de noviembre de 2011, reflejando una contracción de 4,92 puntos porcentuales en relación con el mes de octubre de 2011 (242,55%). Al cierre del mes de noviembre de 2010, este indicador se situó en 121,26%.

* La intermediación crediticia, obtenida a través del indicador “Cartera de créditos neta entre captaciones del público”, registró durante el mes de noviembre de 2011 un decrecimiento de 3,55 puntos porcentuales respecto al mes anterior, ubicándose en 53,31%. Para noviembre del año 2010, este indicador se ubicó en 56,98%.

 

* La rentabilidad sobre el patrimonio (ROE), medida por el indicador “Resultado neto anualizado entre el patrimonio promedio”, se colocó en 36,10% al cierre del mes de noviembre de 2011, superior en 1,18 puntos porcentuales al valor registrado al cierre del mes octubre de 2011 (34,92%). Al finalizar el mes de noviembre de 2010, este indicador se situó en 18,25%.

* La capitalización del sector bancario, medida por el indicador “(Patrimonio + Gestión Operativa) entre Activo Total”, se ubicó en 9,89% al finalizar el mes de noviembre de 2011, decreciendo en 1,25 puntos porcentuales respecto al valor registrado en el mes de octubre de 2011, cuando se ubicó en 11,13%. En comparación con el valor de este indicador a noviembre de 2010 (9,99%), se reflejó una disminución de 0,10 puntos porcentuales.


CRÉDITOS SEGÚN DESTINO


La distribución de la cartera de créditos bruta clasificada según destino y su participación dentro del total, al finalizar el mes de noviembre de 2011 es la siguiente:

* La totalidad de créditos dirigidos al sector comercial y de consumo correspondiente al sector bancario alcanzó el 54,55% del total de la cartera de créditos bruta y el resto (45,45%) fue dirigido a la actividad productiva.

* Los créditos del sector productivo pasaron de 80.774.445 miles de Bs.F. (noviembre 2010) a 120.810.201 miles de Bs.F. (noviembre 2011), lo que se traduce en un incremento de 49,56%. De igual modo, la participación de este tipo de créditos respecto al total de la cartera de créditos bruta, pasó en el mismo lapso de 43,24% a 45,45%, incrementándose en 2,21 puntos porcentuales.


SECTOR PRODUCTIVO: CARTERAS DIRIGIDAS

* El saldo de la cartera de créditos y colocaciones en el sector agrícola alcanzó en noviembre de 2011 la cifra de 48.752.344 miles de Bs.F., incrementándose en 6,56% en relación con lo registrado en el mes anterior (45.750.020 miles de Bs.F.). El saldo de la cartera de créditos bruta agrícola se ubicó en 45.765.345 miles de Bs.F., y el de otras colocaciones en el sector en 2.986.999 miles de Bs.F. al cierre del mes en referencia.

* El total de créditos y colocaciones al sector microempresarial se ubicó en 9.724.803 miles de Bs.F. al 30/11/2011, superior en 4,99% al obtenido al cierre del mes anterior (9.262.217 miles de Bs.F.). El saldo de la cartera de créditos bruta del sector microempresarial fue de 9.560.967 miles de Bs.F., y el saldo de otras colocaciones a dicho sector de 163.836 miles de Bs.F.

* El saldo de la cartera de créditos hipotecarios se ubicó en 35.822.896 miles de Bs.F. para el mes en referencia. Este rubro aumentó 2,23% en relación con el mes de octubre de 2011.

* El saldo total en créditos y colocaciones en el sector turismo se ubicó en 4.305.267 miles de Bs.F. al cierre del mes en referencia. Este rubro aumentó 8,16% en comparación con el mes anterior.

* El saldo total en créditos a la actividad manufacturera se ubicó en 25.355.726 miles de Bs.F. al 30/11/2011, aumentando 9,21% respecto al mes anterior, cuando se ubicó en 23.216.888 miles de Bs.F.

 

PASIVO


* El pasivo del sector bancario al cierre de mes de noviembre de 2011
alcanzó la cifra de 533.781.333 miles de Bs.F, registrando un incremento de 11,52% respecto al mes anterior. En comparación con el mes de noviembre del año 2010, el pasivo presentó un aumento de 49,18%, lo que es equivalente a 175.969.117 miles de Bs.F en cifras absolutas.

* Las captaciones del público alcanzaron la cifra de 478.760.583 miles de Bs.F al cierre del mes en referencia, reflejando un incremento de 12,95% en comparación con el mes de octubre de 2011. En relación con el mes de noviembre del año pasado, las captaciones del público se incrementaron 53,75%.


* Los depósitos en cuentas corrientes se colocaron al finalizar el mes de noviembre de 2011 en 295.949.026 miles de Bs. F, representando el 61,82% del total captaciones del público. Este saldo se incrementó 12,75% con respecto al mes anterior, y en relación con el mes de noviembre de 2010, estos depósitos experimentaron un crecimiento de 67,20%.

* Los depósitos de ahorro se ubicaron en 95.084.358 miles de Bs.F, representando el 19,86% del total de captaciones del público, y evidenciándose un crecimiento de 19,75% en relación con el mes de octubre de 2011, cuando se ubicaron en 79.401.779 miles de Bs.F. Con respecto al mes de noviembre de 2010, el saldo en estos depósitos aumentaron 45,80% (29.870.182 miles de Bs.F en cifras absolutas).

* El saldo de los depósitos a plazo se ubicó en 7.504.302 miles de Bs.F al cierre del mes de noviembre de 2011, con una participación de 1,57% respecto al total de las captaciones del público. En comparación con el saldo alcanzado en el mes anterior, estos depósitos experimentaron un aumento de 17,50% (1.117.467 miles de Bs.F en cifras absolutas), y con respecto al mismo período del año pasado (noviembre 2010), estos depósitos disminuyeron en un 41,93%.


PATRIMONIO

El Patrimonio + Gestión Operativa de las instituciones del sector bancario se colocó en 48.653.275 miles de Bs.F al 30/11/2011, registrando un incremento de 1.773.716 miles de Bs.F, es decir, 3,78% en relación con el saldo al cierre del mes de octubre de 2011. En comparación con el mismo mes del año anterior, el patrimonio + gestión operativa se incrementó en 39,98% (13.897.179 miles de Bs.F en cifras absolutas).


RESULTADO NETO

El resultado neto acumulado del 01/07/2011 al 30/11/2011, se ubicó en 7.017.843 miles de Bs.F., lo que comparado con el resultado neto acumulado en el mismo período del año anterior (2.888.725 miles de Bs.F), representa un incremento de 142,94%.


Gerencia de Comunicaciones y Relaciones Institucionales
Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban)

16/12/2011