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SUDEBAN: Principales indicadores financieros registraron un comportamiento estable al finalizar enero

La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario destaca en su publicación mensual correspondiente al mes de enero de 2013 el crecimiento de la cartera de créditos neta de la banca en un 49,84%, en comparación con enero de 2012, y una disminución de la morosidad de 0,57% en el mismo período

La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN), registra un comportamiento estable en los principales indicadores financieros del Sector Bancario Nacional en las cifras de su publicación mensual correspondiente al cierre del mes de enero de 2013, destacando el crecimiento de la cartera de créditos neta de la banca en un 49,84% en comparación con enero de 2012 y una disminución de la morosidad de 0,57 puntos porcentuales en el mismo período.

Asimismo, se observa un incremento significativo de 44,08% en el patrimonio más gestión operativa y el resultado neto acumulado aumentó en 97,48%. En este contexto, la rentabilidad del Sector Bancario se colocó en 50,49% al finalizar el mes de enero de 2013, que en comparación con enero de 2012 (37,09%) creció 13,40 puntos porcentuales.

ACTIVO

* El activo total del sector bancario al cierre del mes de enero de 2013 se ubicó en 948.941.984 miles de Bs., registrando un incremento de 2,27% (21.043.260 miles de Bs. en cifras absolutas) en comparación con el saldo alcanzado en diciembre de 2012. El activo total del sector bancario en relación con el saldo al cierre del mes de enero de 2012, aumentó en 55,16%.

* Bajo este marco el activo total de la banca pública al cierre del mes de enero de 2013 se colocó en 320.995.655 miles de Bs., presentando una disminución de 0,67% en comparación con el saldo alcanzado en diciembre de 2012, y un aumento de 46,30% en comparación con el mes de enero de 2012.

• Las disponibilidades del sector bancario se situaron para el mes de enero de 2013 en 223.126.599 miles de Bs., el cual representa el 23,51% del activo total. Este resultado significó un crecimiento de 5,06% con respecto al saldo del mes de diciembre de 2012, cuando se ubicó en 212.387.474 miles de Bs. El saldo de las disponibilidades en relación con enero del año 2012, aumentó 54,50%.

• En la banca pública las disponibilidades se situaron para el mes de enero de 2013 en 62.684.353 miles de Bs., que constituyen el 19,53% del activo total. Este saldo implicó una disminución de 8,51% con relación al saldo correspondiente al mes de diciembre de 2012, cuando se ubicó en 68.513.951 miles de Bs. El saldo de las disponibilidades en relación a enero de 2012 se incrementó 24,99%.

• Las inversiones en títulos valores del sector bancario al 31-01-2013, se ubicaron en 260.855.540 miles de Bs., que representan el 27,49% del activo total, reflejando un aumento de 4,30% (10.743.957 miles de Bs. en cifras absolutas) en comparación con el mes anterior, cuando se ubicaron en 250.111.583 miles de Bs. En comparación con el cierre del mes de enero de 2012, el saldo de las inversiones en títulos valores experimentó un alza de 72,36%.

• Las inversiones en títulos valores de la banca pública para el cierre del mes de enero de 2013, se ubicaron en 112.466.533 miles de Bs., las cuales representan 35,04% del activo total, reflejando un aumento de 1,11% en comparación con el mes anterior cuando se ubicaron en 111.236.205 miles de Bs. En comparación con el cierre del mes de enero de 2012, el saldo de las inversiones en títulos valores presentó un aumento de 47,50%.

• La cartera de créditos neta del sector bancario se situó en 397.704.015 miles de Bs. al cierre del mes de enero de 2013, aumentando 0,02% respecto al mes anterior. Este saldo representa el 41,91% del total activo del sector bancario. En relación con el mes de enero de 2012, la cartera de créditos neta aumentó 49,84%.

• En este contexto la cartera de créditos neta de la banca pública se situó en 103.947.767 miles de Bs., al cierre del mes de enero de 2013, aumentando 0,51% respecto al mes anterior. Este saldo representa 32,38% de su activo total. En relación con el mes de enero de 2012, la cartera de créditos neta aumentó 64,22%.

• Las provisiones para cartera de créditos del sector bancario durante el mes de enero de 2013 se situaron en 13.033.045 miles de Bs., experimentando un incremento de 296.601 miles de Bs. (2,33%) en comparación con el saldo al cierre del mes anterior.

INDICADORES FINANCIEROS

* La morosidad del sector bancario para el mes de enero de 2013 fue de 0,96%, lo que indica un incremento de 0,08 puntos porcentuales respecto al mes anterior. En enero de 2012, este indicador se ubicó en 1,52%; esto es 0,57 puntos porcentuales por encima del registrado en enero de 2013.

* La morosidad del subsector bancario público para el mes de enero de 2013 fue de 1,27%, lo cual muestra un aumento de 0,13 puntos porcentuales respecto al mes anterior. En enero de 2012, este indicador se colocó en 2,46%; 1,19 puntos porcentuales por encima del registrado en enero de 2013.

* La cobertura del sector bancario medida a través de la relación “Provisión para cartera de créditos entre la cartera inmovilizada bruta”, se ubicó en 331,30% al cierre del mes de enero de 2013, reflejando una disminución de 21,37 puntos porcentuales en relación con el mes anterior (352,67%). Al cierre del mes de enero de 2012, este indicador se situó en 259,49%.

* La cobertura de la banca pública se ubicó en 285,66% al cierre del mes de enero de 2013, reflejando una disminución de 26,49 puntos porcentuales en relación con el mes anterior (312,15%). Al cierre del mes de enero de 2012, este indicador se situó en 212,07%.

* La intermediación crediticia del sector bancario, obtenida a través del indicador “Cartera de créditos neta entre captaciones del público”, registró al 31-01-2013 una reducción de 1,10 puntos porcentuales respecto al mes anterior, ubicándose en 49,31%. Para enero de 2012, este indicador se ubicó en 53,07%.

* La intermediación crediticia del subsector banca pública registró durante el mes en referencia un aumento de 0,60 puntos porcentuales respecto al mes anterior, ubicándose en 39,47%. Para enero del año 2012, este indicador se ubicó en 38,42%.

* La rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) del sector bancario, medida por el indicador “Resultado neto anualizado entre el patrimonio promedio”, se colocó en 50,49% al cierre del mes de enero de 2013, inferior en 2,50 puntos porcentuales al valor registrado al cierre del mes de diciembre de 2012 (53,00%). Al finalizar el mes de enero de 2012, este indicador se situó en 37,09%.

* La rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) de la banca pública se colocó en 45,14% al cierre de enero de 2013, inferior en 6,87 puntos porcentuales al valor registrado en diciembre de 2012 (52,02%). Al finalizar el mes de enero de 2012, este indicador se situó en 33,34%.

* La capitalización del sector bancario, medida por el indicador “(Patrimonio + Gestión Operativa) entre Activo Total”, se ubicó en 10,13% al finalizar el mes de enero de 2013, disminuyendo en 0,26 puntos porcentuales respecto al valor registrado en el mes anterior, cuando se ubicó en 10,39%. En comparación con el valor de este indicador en enero de 2012 (11,34%), se reflejó una disminución de 1,21 puntos porcentuales.

* La capitalización del subsector bancario público se ubicó en 9,28% al terminar el mes de enero de 2013, se redujo en 1,56 puntos porcentuales respecto al valor registrado en el mes anterior, cuando se ubicó en 10,85%. En comparación con el valor de este indicador en enero de 2012 (11,65%) reflejó una disminución de 2,36 puntos porcentuales.

CRÉDITOS SEGÚN DESTINO

La distribución de la cartera de créditos bruta clasificada según destino y su participación dentro del total, al finalizar el mes de enero de 2013 es la siguiente:

* La totalidad de créditos dirigidos al sector comercial y de consumo correspondiente al sector bancario alcanzó el 56,31% del total de la cartera de créditos bruta y el resto (43,69%) fue dirigido a la actividad productiva.

* Los créditos del sector productivo pasaron de 129.386.552 miles de Bs.(enero 2012) a 179.447.529 miles de Bs. (enero 2013), lo que se traduce en un incremento de 38,69%.

SECTOR PRODUCTIVO: CARTERAS DIRIGIDAS

* El saldo de la cartera de créditos y otras colocaciones en el sector agrícola alcanzó en enero de 2013 la cifra de 75.725.351 miles de Bs., disminuyendo en 0,56% en relación con lo registrado en el mes anterior. El saldo de la cartera de créditos bruta agrícola se ubicó en 63.381.061 miles de Bs., y el de otras colocaciones en este sector en 12.344.290 miles de Bs. al cierre del mes en referencia.

* El total de créditos y otras colocaciones al sector microempresarial se ubicó en 21.167.167 miles de Bs. al 31/01/2013, superior en 2,10% al obtenido al cierre del mes anterior.

* El saldo de la cartera de créditos hipotecarios se ubicó en 48.387.774 miles de Bs. para el mes en referencia. Este rubro aumentó 1,50% en relación con el mes de diciembre de 2012.

* El saldo total en créditos y otras colocaciones en el sector turismo se ubicó en 7.512.268 miles de Bs. al cierre del mes en referencia. Este rubro disminuyó 0,22% en comparación con el mes anterior.

* El saldo total en créditos a la actividad manufacturera se ubicó en 39.180.746 miles de Bs. al 31/01/2013, disminuyendo 1,09% respecto al mes anterior, cuando se ubicó en 39.611.507 miles de Bs.

PASIVO

* El pasivo del sector bancario al cierre del mes de enero de 2013
alcanzó la cifra de 869.567.455 miles de Bs., registrando un incremento de 1,93% respecto al mes anterior. En comparación con el mes de enero del año 2012, el pasivo presentó un aumento de 56,25%, lo que es equivalente a 313.055.384 miles de Bs. en cifras absolutas.

• Las captaciones del público alcanzaron la cifra de 806.565.864 miles de Bs. al cierre del mes en referencia, reflejando un incremento de 2,25% en comparación con el mes de diciembre de 2012. En relación con el mes de enero del año 2012, las captaciones del público se incrementaron 61,26%.

• Los depósitos en cuentas corrientes se colocaron al finalizar el mes de enero de 2013 en 512.659.371 miles de Bs., representando el 63,56% del total captaciones del público. Este saldo se incrementó 1,54% con respecto al mes anterior, y en relación con el mes de enero de 2012, estos depósitos experimentaron un crecimiento de 67,43%.

• Los depósitos de ahorro se ubicaron en 156.569.739 miles de Bs., representando el 19,41% del total de captaciones del público, evidenciándose un ascenso de 4,26% en relación con el mes de diciembre de 2012, cuando se ubicaron en 150.166.264 miles de Bs. Con respecto al mes de enero de 2012, el saldo en estos depósitos aumentó 57,21%.

• El saldo de los depósitos a plazo se ubicó en 3.513.675 miles de Bs. al cierre del mes de enero de 2013, con una participación de 0,44% respecto al total de las captaciones del público. En comparación con el saldo alcanzado en el mes anterior, estos depósitos experimentaron una reducción de 6,02%, y con respecto al mismo período del año pasado (enero 2012), estos depósitos disminuyeron en un 25,20%.

PATRIMONIO

El Patrimonio + Gestión Operativa de las instituciones del sector bancario se colocó en 79.374.529 miles de Bs. al 31/01/2013, registrando un ascenso de 4.579.005 miles de Bs. en cifras absolutas, es decir, 6,12% en relación con el saldo al cierre del mes de diciembre de 2012. En comparación con el mismo mes del año 2012, el patrimonio + gestión operativa se incrementó en 44,08% (24.283.631 miles de Bs. en cifras absolutas).

De esta forma, el Patrimonio + Gestión Operativa de las instituciones del subsector bancario público se colocó en 23.468.145 miles de Bs. al 31/01/2013, registrando un aumento en cifras absolutas de 1.222.421 miles de Bs., es decir 5,50% en relación con el saldo del mes de diciembre de 2012. En comparación con el mismo mes del año 2012, el patrimonio + gestión operativa aumentó en 37,33% (6.379.883 miles de Bs. en cifras absolutas).

RESULTADO NETO

El resultado neto del período 01/01/2013 al 31/01/2013, se ubicó en 3.176.731 miles de Bs., lo que comparado con el resultado neto acumulado en el mismo período del año 2012 (1.608.622 miles de Bs.), representa un incremento de 97,48%.

Por su parte, el resultado neto del período 01/01/2013 al 31/01/2013 del subsector bancario público se ubicó en 843.971 miles de Bs., que en comparación con el resultado neto acumulado en el mismo período del año 2012 (446.956 miles de Bs.) representa un incremento de 88,83%.

Gerencia de Comunicaciones y Relaciones Institucionales
Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban)

 

15/02/2013