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SUDEBAN: Incremento en la Capitalización hace más solvente al sector bancario

Al cierre del mes de febrero de 2013 los principales indicadores financieros del Sector Bancario Nacional mantuvieron un comportamiento estable, destacando el crecimiento de la capitalización en 1,15% para ubicarse en 12,08%, esto es 4,08% por encima de lo establecido en la normativa vigente

Al cierre del mes de febrero de 2013 los principales indicadores financieros del Sector Bancario Nacional mantuvieron un comportamiento estable, destacando el crecimiento de la capitalización en 1,15 puntos porcentuales para ubicarse en 12,08%, esto es 4,08 puntos porcentuales por encima de lo establecido en la normativa legal vigente (8%).

Este aumento obedece al desplazamiento del diferencial cambiario, producto de la posición en moneda extranjera mantenida tanto por la Banca Pública como la Banca Privada. Cabe destacar que este indicador se ubicó en 11,14 % para el mismo período del año pasado, reflejando mayor solidez de la Banca. Asimismo, el patrimonio creció 20,95% con relación al mes anterior y 74,01% con relación al mismo mes del año 2012.

Dentro del Activo, la cartera de créditos creció 1,27 puntos porcentuales respecto al mes anterior y la morosidad disminuyó 0,02 puntos porcentuales. Por su parte, casi todas las carteras dirigidas a los sectores productivos crecieron en promedio 35,68% en el período de un año.

ACTIVO

• El activo total del sector bancario al cierre del mes de febrero de 2013 se ubicó en 984.160.312 miles de Bs., registrando un incremento de 3,66% (34.787.519 miles de Bs. en cifras absolutas) en comparación con el saldo alcanzado en enero de 2013. El activo total del sector bancario en relación con el saldo al cierre del mes de febrero de 2012, aumentó en 57,59%.

• Bajo este marco el activo total de la banca pública al cierre del mes de febrero de 2013 se colocó en 337.458.698 miles de Bs., presentando un incremento de 5,13% en comparación con el saldo alcanzado en enero de 2013, y un aumento de 52,23% en comparación con el mes de febrero de 2012.

• Las disponibilidades del sector bancario se situaron para el mes de febrero de 2013 en 214.858.096 miles de Bs., el cual representa el 21,83% del activo total. Este resultado significó una disminución de 3,69% con respecto al saldo del mes de enero de 2013, cuando se ubicó en 223.086.327 miles de Bs. El saldo de las disponibilidades en relación con febrero del año 2012, aumentó 51,10%.

• En la banca pública las disponibilidades se situaron para el mes de febrero de 2013 en 64.285.947 miles de Bs., que representan el 19,05% del activo total. Este saldo implicó un incremento de 2,56% con relación al saldo correspondiente al mes de enero de 2013, cuando se ubicó en 62.684.353 miles de Bs. El saldo de las disponibilidades en relación a febrero de 2012 se incrementó 36,16%.

• Las inversiones en títulos valores del sector bancario al 28-02-2013, se ubicaron en 295.184.188 miles de Bs., que representan el 29,99% del activo total, reflejando un aumento de 13% (33.955.309 miles de Bs. en cifras absolutas) en comparación con el mes anterior, cuando se ubicaron en 261.228.879 miles de Bs. En comparación con el cierre del mes de febrero de 2012, el saldo de las inversiones en títulos valores experimentó un alza de 85,72%.

• Las inversiones en títulos valores de la banca pública para el cierre del mes de febrero de 2013, se ubicaron en 122.102.488 miles de Bs., las cuales representan 36,18% del activo total, reflejando un aumento de 8,57% en comparación con el mes anterior cuando se ubicaron en 112.466.533 miles de Bs. En comparación con el cierre del mes de febrero de 2012, el saldo de las inversiones en títulos valores presentó un aumento de 56,26%.

• La cartera de créditos neta del sector bancario se situó en 402.858.854 miles de Bs. al cierre del mes de febrero de 2013, aumentando 1,27% respecto al mes anterior. Este saldo representa el 40,93% del total activo del sector bancario. En relación con el mes de febrero de 2012, la cartera de créditos neta aumentó 48,31%.

• En este contexto la cartera de créditos neta de la banca pública se situó en 106.452.540 miles de Bs., al cierre del mes de febrero de 2013, aumentando 2,41% respecto al mes anterior. Este saldo representa 31,55% de su activo total. En relación con el mes de febrero de 2012, la cartera de créditos neta aumentó 62,52%.

• Las provisiones para cartera de créditos del sector bancario durante el mes de febrero de 2013 se situaron en 12.985.463 miles de Bs., experimentando una disminución de 50.708 miles de Bs. (0,39%) en comparación con el saldo al cierre del mes anterior.

INDICADORES FINANCIEROS

• La morosidad del sector bancario para el mes de febrero de 2013 fue de 0,94%, lo que indica una disminución de 0,02 puntos porcentuales respecto al mes anterior. En febrero de 2012, este indicador se ubicó en 1,52%; esto es 0,58 puntos porcentuales por encima del registrado en febrero de 2013.

• La morosidad del subsector bancario público para el mes de febrero de 2013 fue de 1,22%, lo cual muestra una disminución de 0,06 puntos porcentuales respecto al mes anterior. En febrero de 2012, este indicador se colocó en 2,64%; 1,42 puntos porcentuales por encima del registrado en febrero de 2013.

• La cobertura del sector bancario medida a través de la relación “Provisión para cartera de créditos entre la cartera inmovilizada bruta”, se ubicó en 331,07% al cierre del mes de febrero de 2013, reflejando una disminución de 0,33 puntos porcentuales en relación con el mes anterior (331,40%). Al cierre del mes de febrero de 2012, este indicador se situó en 255,45%.

• La cobertura de la banca pública se ubicó en 275,53% al cierre del mes de febrero de 2013, reflejando una disminución de 10,13 puntos porcentuales en relación con el mes anterior (285,66%). Al cierre del mes de febrero de 2012, este indicador se situó en 192,10%.

• La intermediación crediticia del sector bancario, obtenida a través del indicador “Cartera de créditos neta entre captaciones del público”, registró al 28-02-2013 una reducción de 0,39 puntos porcentuales respecto al mes anterior, ubicándose en 48,89%. Para febrero de 2012, este indicador se ubicó en 52,81%.

• La intermediación crediticia del subsector banca pública registró durante el mes en referencia una disminución de 0,12 puntos porcentuales respecto al mes anterior, ubicándose en 39,35%. Para febrero del año 2012, este indicador se ubicó en 38,90%.

• La rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) del sector bancario, medida por el indicador “Resultado neto anualizado entre el patrimonio promedio”, se colocó en 46,37% al cierre del mes de febrero de 2013, inferior en 4,19 puntos porcentuales al valor registrado al cierre del mes de enero de 2013 (50,56%). Al finalizar el mes de febrero de 2012, este indicador se situó en 40,14%.

• La rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) de la banca pública se colocó en 37,88% al cierre de febrero de 2013, inferior en 7,26 puntos porcentuales al valor registrado en enero de 2013 (45,14%). Al finalizar el mes de febrero de 2012, este indicador se situó en 33,32%.

• La capitalización del sector bancario, medida por el indicador “(Patrimonio + Gestión Operativa) entre Activo Total”, se ubicó en 12,08% al finalizar el mes de febrero de 2013, aumentando 1,15 puntos porcentuales respecto al valor registrado en el mes anterior, cuando se ubicó en 10,93%. En comparación con el valor de este indicador en febrero de 2012 (11,14%), se reflejó un incremento de 0,95 puntos porcentuales.

• La capitalización del subsector bancario público se ubicó en 12,49% al terminar el mes de febrero de 2013, aumentando en 1,10 puntos porcentuales respecto al valor registrado en el mes anterior, cuando se ubicó en 11,39%. En comparación con el valor de este indicador en febrero de 2012 (11,68%) reflejó un incremento de 0,81 puntos porcentuales.

CRÉDITOS SEGÚN DESTINO

La distribución de la cartera de créditos bruta clasificada según destino y su participación dentro del total, al finalizar el mes de febrero de 2013 es la siguiente:

• La totalidad de créditos dirigidos al sector comercial y de consumo correspondiente al sector bancario alcanzó el 56,33% del total de la cartera de créditos bruta y el resto (43,67%) fue dirigido a la actividad productiva.

• Los créditos del sector productivo pasaron de 133.860.643 miles de Bs. (febrero 2012) a 181.619.321 miles de Bs. (febrero 2013), lo que se traduce en un incremento de 35,68%.

SECTOR PRODUCTIVO: CARTERAS DIRIGIDAS

• El saldo de la cartera de créditos y otras colocaciones en el sector agrícola alcanzó en febrero de 2013 la cifra de 77.020.279 miles de Bs., aumentando en 1,71% en relación con lo registrado en el mes anterior. El saldo de la cartera de créditos bruta agrícola se ubicó en 64.685.285 miles de Bs., y el de otras colocaciones en este sector en 12.334.994 miles de Bs. al cierre del mes en referencia.

• El total de créditos y otras colocaciones al sector microempresarial se ubicó en 21.929.362 miles de Bs. al 28/02/2013, superior en 3,11% al obtenido al cierre del mes anterior.

• El saldo de la cartera de créditos hipotecarios se ubicó en 48.922.911 miles de Bs. para el mes en referencia. Este rubro aumentó 1,11% en relación con el mes de enero de 2013.

• El saldo total en créditos y otras colocaciones en el sector turismo se ubicó en 7.546.028 miles de Bs. al cierre del mes en referencia. Este rubro aumentó 0,45% en comparación con el mes anterior.

• El saldo total en créditos a la actividad manufacturera se ubicó en 38.709.915 miles de Bs. al 28/02/2013, disminuyendo 1,20% respecto al mes anterior, cuando se ubicó en 39.180.746 miles de Bs.

PASIVO

• El pasivo del sector bancario al cierre del mes de febrero de 2013
alcanzó la cifra de 888.153.633 miles de Bs., registrando un incremento de 2,09% respecto al mes anterior. En comparación con el mes de febrero del año 2012, el pasivo presentó un aumento de 56,0%, lo que es equivalente a 318.823.177 miles de Bs. en cifras absolutas.

• Las captaciones del público alcanzaron la cifra de 823.950.239 miles de Bs. al cierre del mes en referencia, reflejando un incremento de 2,09% en comparación con el mes de enero de 2013. En relación con el mes de febrero del año 2012, las captaciones del público se incrementaron 60,21%.

• Los depósitos en cuentas corrientes se colocaron al finalizar el mes de febrero de 2013 en 522.319.330 miles de Bs., representando el 63,39% del total captaciones del público. Este saldo se incrementó 1,85% con respecto al mes anterior, y en relación con el mes de febrero de 2012, estos depósitos experimentaron un crecimiento de 63,99%.

• Los depósitos de ahorro se ubicaron en 161.085.149 miles de Bs., representando el 19,55% del total de captaciones del público, evidenciándose un ascenso de 2,86% en relación con el mes de enero de 2013, cuando se ubicaron en 156.599.910 miles de Bs. Con respecto al mes de febrero de 2012, el saldo en estos depósitos aumentó 62,34%.

• El saldo de los depósitos a plazo se ubicó en 3.217.077 miles de Bs. al cierre del mes de febrero de 2013, con una participación de 0,39% respecto al total de las captaciones del público. En comparación con el saldo alcanzado en el mes anterior, estos depósitos experimentaron una reducción de 7,80%, y con respecto al mismo período del año pasado (febrero 2012), estos depósitos disminuyeron en un 21,40%.

 

PATRIMONIO

El Patrimonio + Gestión Operativa de las instituciones del sector bancario se colocó en 96.006.679 miles de Bs. al 28/02/2013, registrando un ascenso de 16.627.368 miles de Bs. en cifras absolutas, es decir, 20,95% en relación con el saldo al cierre del mes de enero de 2013. En comparación con el mismo mes del año 2012, el patrimonio + gestión operativa se incrementó en 74,01% (40.833.100 miles de Bs. en cifras absolutas).

Asimismo, el Patrimonio + Gestión Operativa de las instituciones del subsector bancario público se colocó en 33.002.068 miles de Bs. al 28/02/2013, registrando un aumento en cifras absolutas de 9.533.923 miles de Bs., es decir 40,62% en relación con el saldo del mes de enero de 2013. En comparación con el mismo mes del año 2012, el patrimonio + gestión operativa aumentó en 86,98% (15.351.742 miles de Bs. en cifras absolutas).

 RESULTADO NETO

El resultado neto acumulado del período 01/01/2013 al 28/02/2013, se ubicó en 6.202.858 miles de Bs., lo que comparado con el resultado neto acumulado en el mismo período del año 2012 (3.473.783 miles de Bs.), representa un incremento de 78,56%.

Por su parte, el resultado neto del período 01/01/2013 al 28/02/2013 del subsector bancario público se ubicó en 1.605.000 miles de Bs., que en comparación con el resultado neto acumulado en el mismo período del año 2012 (905.450 miles de Bs.) representa un incremento de 77,26%.
 

Gerencia de Comunicaciones y Relaciones Institucionales
Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban)

 

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sudeban.gob.ve/uploads/-L/jh/-Ljh2iN79MHW9wrndq-z2w/NP-resumen-de-la-banca-y-banca-publica-febrero-2013.pdf

 

26/03/2013